מעתה אמרו "היועץ שלי" ולא "הסוכן שלי"– ייעוץ ביטוח

רבים מהאנשים אינם מתייחסים כראוי אל הביטוחים שלהם, וגם רבים בוחרים ביטוח בריאות או ביטוח פנסיה ללא הבנה בנושא כלל. 

דבר זה גורם לעיתים לשלם סכומי כסף רבים אף על כפל ביטוחים, שכן דבר זה היה נמנע לולא טרחו להתייעץ עם יועץ ביטוח.  ראו לדוגמה היועץ שלי!

רבים אינם מכירים את ההבדלים בין סוכן ביטוח ליועץ ביטוח,  מאמר זה תפקידו להסביר את ההבדלים האלה. 

מה ההבדל בין יועץ ביטוח לסוכן ביטוח? 

על פי החוק, רפורמת בכר ב2005 מציגים את ההבדל בין יועץ ביטוח לסוכן ביטוח.

יועץ ביטוח אינו עובד בחברות ביטוח, ואין  לו כל קשר עם שום גוף פנסיוני אחר, אלא מותר לו לעבוד רק באופן פרטי או על ידי חברות, שאינן חברות ביטוח, על פי הגדרה זו.

יועץ ביטוח: 

• יועץ הביטוח שם בראש מענייו את טובת הלקוח, ויעשה את כל המאמצים על מנת שהלקוח יהיה מרוצה.

• יועץ הביטוח מקבל את התשלום מידי הלקוח רק על היעוץ עצמו, ובהתאם לגודל הייעוץ, כמו כן במידה והוא עובד בחברה הוא מקבל מכל החברות עמלה שווה.

• יועץ הביטוח מטרתו היא להיטיב עם הלקוח, ולכן הוא מחויב להתאים את הביטוח באופן אישי לצרכים של הלקוח, וכך הביטוח יתאים לו יותר.

• יועץ הביטוח מציג ללקוח מגוון רחב של ביטוחים ממגוון רחב של חברות, כי הוא אינו מחויב לחברה או חברות מסוימות, קראו בהרחבה. 

סוכן ביטוח: 

• מקבל את העמלה מחברות הביטוח, והוא מחויב להן ולא ללקוח.

• סוכן ביטוח הוא לא אובייקטיבי, ולכן לא יתאים את הפוליסה באופן אישי.

• הוא לא יציע מגוון חברות, אלא רק מהחברות שאיתן הוא עובד. לכן כדאי להיעזר בשירותיו של יועץ ביטוח, ולא של סוכן ביטוח.